NISA口座の金融機関を変更すべき4つのケースと注意点
しかし、変更前の金融機関のNISA口座で、新たに非課税投資枠を活用して投資することはできない。
12そのため、変更前の金融機関のNISA口座で引き続き投資商品を保有することになる。 また、変更したい年に1度でも商品の買付があった場合は、その年での変更はできません。
運用益非課税のメリットを最大限に活用するためには、ある程度リターンを追求することもあるだろう。
たとえば、2015～2016年はA銀行で、2017年以降にはB証券会社でNISA口座を利用している場合、2015年にA銀行で購入した商品は、A銀行・B証券会社いずれの口座であっても2020年のNISA枠にはロールオーバーできないのです。 投資対象や使い勝手によっては、口座変更を検討してもいいでしょう。
NISA口座は非課税期間が5年間ありますが、5年経過したときに口座の株式を売却するか、特定口座に移管するか、ロールオーバーするかの3択になります。 金融機関（B）で「非課税口座開設届出書」を請求する。
したがって、銘柄の入れ替え等をご希望される場合には、NISA口座内保有商品の売却および新規購入により非課税枠未使用額が減ることとなります。 最初に買い付けた金融機関のNISA口座で保有し続けるか、売却するか、課税口座へ移管することになる。 一般NISAの対象商品の数が多いことはプラス要素だが、銘柄選びに手間がかかるとも言える。
1金融機関の変更は、現在の金融機関への不満が別の金融機関で解決され、それが上記のデメリットを上回る場合の選択肢といえそうです。 新口座の金融機関の口座を前もって開設しておけば、変更申請がより簡単にできるので、NISA口座の変更をスムーズに行うためにも計画的に準備を進めることが大切です。
各社のNISA手数料比較 金融機関によって手数料は大きく異なります。
既存のNISA口座開設者・投資経験者であれば、2階部分だけを利用できるという規定だ。 ちなみにわたしは別の金融機関から楽天証券に変更しましたが、実際前のところではその年になにも取引をしていなかったので、勘定通知書を送る必要もありませんでした。
スケジュールには余裕をもっておきましょう。 しかし移管先の課税口座では、その商品の取得価格は実際に投資した額ではなく、移管時点での価格に書き換えられてしまいます。
13NISA口座はどこがおすすめ？主要な証券会社を比較！ 続いて、NISA口座を開設する時に検討したい主要な証券会社を3社紹介する。
